導語：華泰證券機構(gòu)服務品牌“行知”，在迭代升級中打造與機構(gòu)客戶價值共生的新生態(tài)，探索出券商機構(gòu)服務數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新路徑。

過去數(shù)十年，數(shù)字化持續(xù)改變著全球資本市場，國際領(lǐng)先投行和券商都在持續(xù)加大科技投入，積極擁抱數(shù)字化。根據(jù)麥肯錫的數(shù)據(jù)，過去5年間，券商整體科技投入年均增長超過30%，第一梯隊券商在科技投入上超過同業(yè)平均水平，三年間科技投入年均增長近40%。

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2019年初，華泰證券明確提出“全面推進數(shù)字化賦能下的財富管理和機構(gòu)服務‘雙輪驅(qū)動’”的核心戰(zhàn)略，全面啟動數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

在機構(gòu)業(yè)務領(lǐng)域，“行知”作為華泰證券專注服務于機構(gòu)投資者和企業(yè)的一體化金融服務品牌也在不斷探索突破。數(shù)字化轉(zhuǎn)型的視角從聚焦券商核心能力，到站在客戶視角思考他們的數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要什么；定位也逐步從“支持”變?yōu)椤百x能”，從“賦能”變?yōu)椤芭惆椤保瑥摹芭惆椤鄙壷痢肮采薄?/p>

11月16日，行知正式發(fā)布3.0，以更專屬、專業(yè)的服務體系，助力企業(yè)和機構(gòu)投資者有效提升生產(chǎn)力，打造核心護城河，為持續(xù)高速增長增添數(shù)字化動能。與此同時，行知探索的全新開放生態(tài)模式，也在為券商行業(yè)趟出一條數(shù)字化轉(zhuǎn)型破局的新路徑。

深度整合以綜合平臺服務機構(gòu)客戶

發(fā)展零售業(yè)務需要不斷提升客戶數(shù)字化體驗，這是多數(shù)券商已達成的共識。但面對蓬勃發(fā)展的機構(gòu)業(yè)務市場，深度整合各項業(yè)務的綜合服務平臺尚無先例可循。

在確立數(shù)字化發(fā)展戰(zhàn)略的第一年，“行知”在華泰證券機構(gòu)客戶數(shù)字服務體系發(fā)布會上對外發(fā)布，與面向零售客戶的“漲樂”形成互補，從投行項目、研究服務等起步，成為華泰“一站式”金融服務平臺的堅實支柱之一。

作為行知的第一批用戶，上海通怡投資管理有限公司創(chuàng)始人、總經(jīng)理儲貽波在行知3.0發(fā)布會上表示，行知為其提供了高效的數(shù)字化工具，“和人工智能助力投資策略搭建一樣，科技升級、運營提效對私募管理人的賦能效應將越來越突出。”

經(jīng)過三年的探索實踐，行知的發(fā)展和用戶覆蓋率都超過了預期。行知推出至今，覆蓋的全市場機構(gòu)用戶包括眾多頭部公募基金、私募基金、證券公司、銀行和保險機構(gòu)，服務超過4000家投資機構(gòu)、10000家企業(yè)，平臺用戶超過42萬。這些成果依托于行知專業(yè)的服務能力。

研究服務是行知最早一批上線的服務功能。華泰證券研究所全體研究員入駐行知，在提供豐富研究成果基礎(chǔ)上，上架了200多張研究視圖、1000多個財務模型、特色的行業(yè)數(shù)據(jù)庫等研究工具，以期幫助客戶提升數(shù)字化投研能力。行知今年還面向新老客戶推出行知研究服務體驗活動，目前已有700多家機構(gòu)客戶完成申請，開始免費體驗華泰研究的專業(yè)服務。

作為華泰證券輸出核心能力的主要抓手之一，行知一直在豐富線上化的專業(yè)服務。2020年疫情之初，行知第一時間推出路演直播，實現(xiàn)24小時研究服務在線，同年推出市場首個線上證券借貸平臺，高效觸達各參與方。2021年，行知又實現(xiàn)了債券、定增等投行項目的線上參與。此次3.0即將為機構(gòu)投資者提供一體化的理財服務，后續(xù)將為私募管理人提供數(shù)字門戶服務、資產(chǎn)托管支持，助力機構(gòu)投資者全域提效。

目前，行知逐步配置了研究服務、投行服務、融券服務、股份管理、托管服務、路演直播等多項服務與內(nèi)容，構(gòu)建了“手機App+網(wǎng)頁+Pad客戶端+微信小程序”的多終端布局。

在服務能力不斷做“加法”的同時，行知也在為用戶做“減法”。行知3.0推出了企業(yè)版、機構(gòu)版、私募版等多個版本，為不同類型機構(gòu)、不同職能角色用戶智能匹配定制化的版本、頁面、服務，并根據(jù)客戶的認證數(shù)據(jù)、行為數(shù)據(jù)，持續(xù)優(yōu)化信息、功能匹配精準度，并避免信息繭房。

服務實體經(jīng)濟全周期陪伴企業(yè)

陪伴企業(yè)成長、服務實體經(jīng)濟是投行業(yè)務的根本，也是行知創(chuàng)立的初心。相較于機構(gòu)投資者，企業(yè)經(jīng)歷的階段更復雜、需求更多元，服務難度也更高。如何為企業(yè)提供定制化的專業(yè)金融服務，成為新課題。

行知認為，要為企業(yè)提供線上+線下、多維度、全生命周期的陪伴式服務：從陪伴企業(yè)上市、到陪伴上市企業(yè)、再到陪伴企業(yè)家前行。為此，行知3.0著重升級了對企業(yè)客群各階段需求的覆蓋。

在企業(yè)上市階段，行知提供了一系列數(shù)字化服務：比如企業(yè)可以實時查看上市進程信息；在行知隨時隨地進行IPO在線輔導練習和模擬考試等。同時行知匯集展示行業(yè)相關(guān)融資信息，可以幫助企業(yè)第一時間了解行業(yè)動態(tài)。

考慮到大量企業(yè)在上市后需要專業(yè)機構(gòu)協(xié)助開展股份管理，行知為上市公司提供股權(quán)激勵咨詢與支持，以期助力實現(xiàn)股份價值的最大化。

定制化服務的背后，是華泰自身強大的金融科技實力，確保能實現(xiàn)從客戶需求到投資策略的極速響應。近期推出的華泰財富科技MAX系列策略，就是華泰證券在波動的市場環(huán)境中，從企業(yè)與企業(yè)家的客戶需求出發(fā)，基于金融科技能力形成的定制化MAX策略體系，可以響應客戶風險對沖、主題投資等不同的個性化需求。

慧博云通科技股份有限公司董事長余浩在發(fā)布會上表示，行知提供的股權(quán)動態(tài)、IPO在線輔導練習和模擬考試、投資者關(guān)系等服務在公司上市的進程中給予了很大的幫助，“這些服務，既是不可或缺的‘硬基礎(chǔ)’，幫助企業(yè)降低成本，提高效率；更是不可多得的‘軟實力’，幫助企業(yè)夯實內(nèi)功、連接生態(tài)。”

雖然企業(yè)需求各有差異，但企業(yè)家對聚合資源、開放生態(tài)也有共性的需求。為此，行知3.0打造了線上線下聯(lián)動服務，以期幫助企業(yè)實現(xiàn)長期運營增長。如行知產(chǎn)業(yè)圈在線上為企業(yè)提供多媒體企業(yè)號，與投資人在線實時互動，在線下推出豐富的產(chǎn)業(yè)活動；未來，行知學苑將為企業(yè)家準備包括企業(yè)治理、資本課堂、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等板塊的系列課程。華泰證券還將在線下打造“行知空間”，為企業(yè)家提供交流互動場景。

“行知在未來會是怎樣的形態(tài)？也許是一系列的數(shù)字載體，鏈接起各個生態(tài)伙伴，共同構(gòu)建數(shù)字金融的星鏈。”華泰證券信息技術(shù)部聯(lián)席負責人、數(shù)字化運營部總經(jīng)理王玲表示，“但我們服務機構(gòu)、服務實體經(jīng)濟的初心不變，希望與更多的朋友‘知行相伴，構(gòu)架價值共生新生態(tài)’。”